Как подключить банк клиент к 1с

Инструкция для системного администратора

Выберите один из вариантов подключения к прокси-серверу в группе «Протокол взаимодействия с прокси-сервером». Система поддерживает следующие варианты подключения:

SOCKS5 с идентификацией по имени и паролю — рекомендуется использовать в том случае, если ваш прокси-сервер поддерживает протокол SOCKS5 и для выхода в интернет необходимо произвести идентификацию пользователя. Если при этом вы отметите параметр «Запрашивать имя или пароль в процессе соединения», система при каждой попытке установить соединение с сервером информационно-торговой системы QUIK будет запрашивать имя и пароль, необходимые для подключения через ваш прокси-сервер. Если же выбран параметр «Читать имя и пароль из файла настройки» и правильно заполнены поля ввода «Имя» и «Пароль», система будет производить идентификацию пользователя на вашем прокси-сервере автоматически, не требуя дополнительного ввода имени и пароля. В последнем случае имя и пароль записаны в текстовом виде в файле info.ini.
SOCKS5 без идентификации пользователя — то же, что и в предыдущем варианте (прокси поддерживает SOCKS5), только без проверки идентификации пользователя.
CONNECT через HTTP-порт прокси-сервера — рекомендуется использовать в том случае, если прокси-сервер не поддерживает SOCKS, но поддерживает «проброс» соединения с помощью команды протокола CONNECT. На данный момент протестирована работа QUIK со следующими прокси-серверами (без поддержки SOCKS):
- Squid proxy (требуется дополнительная настройка)
- MSProxy (требуется дополнительная настройка)
- WinGate (настройки не требуется)

Дополнительные настройки для Squid proxy

Необходимо включить порт 15100 (порт, который использует QUIK) в список портов, которые Squid proxy будет использовать для «пробрасывания» SSL-соединения. Для этого в файле sqiud.conf (обычно это /usr/local/squid/etc/squid.conf) должны быть следующие строки:

Включение 15100 порта в список SLL-портов: acl SSL_ports port 443 563 15100
Разрешить использовать метод CONNECT при обращении на определенные выше SSL-порты:
- acl CONNECT method CONNECT
- http_access deny CONNECT!SSL_ports

Дополнительные настройки для MSProxy

Необходимо включить порт 15100 (порт, который использует QUIK) в список портов, которые MSProxy будет использовать для «пробрасывания» SSL-соединения. Для этого необходимо запустить программу regedit и изменить один из ключей в реестре Windows: HKEY_LOCAL_MACHINE\SYSTEM\CurrentControlSet\Services\W3Proxy\Parameters\SSLPortListMembers

Если включен контроль доступа для Web-Proxy сервиса MSProxy, то для протокола Secure нужно добавить группу Everyone. В журналах сервиса эти соединения будут регистрироваться как от пользователя anonymous.

Настройки рабочего места клиента

Если Вы работаете через прокси-сервер, то он должен давать возможность делать исходящие соединения по 443 порту (SSL), а также давать возможность скачивать файлы размером более мегабайта.

Настройка браузера Internet Explorer (пункт меню Сервис->Свойства обозревателя):

Закладка Дополнительно: SSL 2.0 – помечено SSL 3.0 – помечено Включить защиту памяти для снижения риска атаки из Интернета — не помечено Не сохранять зашифрованные страницы на диск — не помечено

Закладка Безопасность, зона «Надежные узлы»: Уровень безопасности — Низкий Адрес сайта системы ДБО «Банк-Клиент» должен быть добавлен в зону «Надежные узлы» (кнопка Узлы->Добавить) Для версии браузера Internet Explorer 8 и старше (версия отображается в окне «О программе» из меню Internet Explorer «Справка»)

Скачать драйвер для 32-х разрядных MS Windows 8.1,Windows 8, Windows 7, 2008, Vista, 2003, XP (5.3 Мб). Скачать драйвер для 64-х разрядных MS Windows 8.1,Windows 8, Windows 7, 2008, Vista, 2003, XP (6.9 Мб). Выполните установку драйвера.

Обмен с банком

Формирование и отправка платежных поручений

Электронный документ для передачи в банк создается на основании документа Платежное поручение с помощью команды Создать электронный документ.

Предусмотрено несколько вариантов передачи электронных документов в банк. Платежные поручения можно выгрузить в банк:

Из формы документа Платежное поручение.
Для этого необходимо создать новое Платежное поручение или открыть ранее созданное, и провести его.
Далее требуется выполнить команду Отправить электронный документ из группы команд 1С:ДиректБанк. В момент выполнения команды происходит создание электронного документа и его отправка в банк.

Из рабочего места Банк и касса. Групповая отправка платежных поручений.

Для передачи платежных поручений в банк необходимо перейти на вкладку Платежные поручения рабочего места Банк и касса (раздел Деньги) и выполнить команду Выгрузить из 1С в банк.

Откроется рабочее место Выгрузка платежных поручений из 1С в банк.
Из рабочего места можно выполнить отправку сразу нескольких платежных поручений.
В рабочем месте выгрузки платежных документов необходимо установить Период, указать банковский счет, для которого необходимо произвести обмен, и отметить флажками платежные документы, которые необходимо выгрузить.

Далее следует выполнить команду Выгрузить из 1С в банк.
Рабочее место Выгрузка платежных документов из 1С в банк также можно открыть из списка документов Платежные поручения.

В момент передачи платежного поручения банк может запросить подтверждение выполнения операции. Порядок подтверждения отправки электронного документа зависит от выбранного банка.

Например, может потребоваться пароль, полученный в SMS-сообщении от банка.

Получение состояния обработки отправленного платежного поручения

После того, как документ принят банком на обработку, получить состояние обработки документа на стороне банка можно автоматически (при выполнении обмена с банком) или вручную.

Получение информации о состоянии отправленных платежных поручений происходит при загрузке информации из банка по кнопке Загрузить из банка в 1С.

Состояние отправленного документа можно увидеть в форме списка документов Платежные поручения.

Порядок прохождения состояний для выбранного платежного документа можно увидеть в форме электронного документа на закладке Подписи и статусы.

Проверить состояние отправленного документа вручную можно по команде Просмотреть электронный документ в меню 1C:ДиректБанк.

Откроется окно просмотра платежного поручения, в котором отображается текущий статус документа. По команде Запросить состояние можно обновить состояние по данным банка.

Получение выписок банка

Для получения выписок из банка необходимо открыть рабочее место Банк и касса и нажать на кнопку Загрузить из банка в 1С.

Далее нужно выбрать счет, для которого настроен обмен с сервисом 1С:ДиректБанк, указать период загрузки выписки и выполнить команду Запросить выписку.

При авторизации по логину и паролю программа запросит пароль для входа на банковский сервер (процесс аутентификации) и отправит запрос выписки в банк на обработку.

Если на стороне банка включено подтверждение операций по СМС, то программа дополнительно запросит одноразовый пароль, который был отправлен на мобильный телефон, указанный в банке для Вашей организации.

Загрузить выписку в 1С

Сервисные возможности. Подготовка набора данных для технической поддержки

При разборе ошибок обмена с банком, специалисты технической поддержки могут запросить для расследования набор данных, выгруженный из проблемного электронного документа (зависит от категории проблемы).

Чтобы получить эту информацию необходимо открыть документ Платежное поручение или Выписка банка перейти к просмотру электронного документа через группу команд 1С:ДиректБанк;

В окне просмотра электронного документа необходимо перейти в меню Еще и выбрать команду Выгрузить информацию для технической поддержки;

Выберите отдельную папку (каталог) на диске, куда будет выгружен заархивированный файл, который необходимо направить в службу технической поддержки.

Загрузка и выгрузка данных

Как перенести/загрузить базу 1С в 1С:БизнесСтарт?

Сервис 1С:БизнесСтарт ориентирован на начинающих предпринимателей. Загрузка имеющейся базы данных в сервис не предусмотрена.

Есть несколько способов ускорить переход на БизнесСтарт:

Ввести начальные остатки на 01.01.2017 (если деятельность велась и в 2016 году).
Загрузить банковские выписки с 01.01.2017 г. Одновременно с этим в базе появятся все контрагенты, с которыми были расчеты. А так как в нашем сервисе есть автоматическое заполнение реквизитов контрагентов по ИНН, то в результате справочник контрагентов будет автоматически заполнен.
В сервис можно загрузить номенклатуру из файла *.xls — нет необходимости вносить все товарные позиции вручную.

Можно ли выгрузить базу из 1С:БизнесСтарт, чтобы использовать ее локально?

Данные из приложения сервиса можно выгрузить в любой момент, если в приложении не работают другие пользователи.

Чтобы выгрузить данные из приложения, выберите команду Администрирование — Сервис — Выгрузить данные в локальную версию.

Созданный файл выгрузки можно загрузить в локальное приложение 1С:БизнесСтарт с тем же номером версии.

Настройка 1С: Директ банк

В 1С Бухгалтерия 3.0 появилась функция, которая называется 1С Директ банк.

Краткое описание оставлю под спойлером.

Технология DirectBank была разработана нами для того, чтобы облегчить работу пользователей программ «1С:Предприятия» при взаимодействии с банками.

DirectBank – технология, позволяющая отправлять документы в банк и получать документы из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятия», нажатием одной кнопки в программе «1С». В отличие от технологии Клиент-банк не требуется установка и запуск дополнительных программ на клиентский компьютер; технология позволяет избежать выгрузки документов в промежуточные файлы.

Так, все платежные поручения можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.

Узнать о статусе платежа (проведен или нет), а также получить банковские выписки можно также не выходя из программы «1С», в режиме онлайн. Таким образом, прямо из программы «1С» можно отслеживать движение по расчетном счету.

Используя технологию DirectBank можно напрямую отправлять в банк реестры на открытие счетов и реестры на зачисление зарплаты работникам предприятия в рамках зарплатных проектов банка.

На момент написания статьи для работы в сервисе «1С:ДиректБанк» необходимо заключить договор на дистанционное банковское обслуживание (ДБО) с банком. Фирма «1С» в настоящее время предоставляет сервис «1С:ДиректБанк» без дополнительной оплаты.

Как подключить 1С:Директ Банк

Чтобы подключить этот сервис, понадобится:

Использовать в работе систему «1С: Предприятие».

Программа должна быть на официальной поддержке (Как выяснилось, 1С: Директ банк без подписки ИТС тоже работает)

Полный список банков, поддерживающих DirectBank, можно найти здесь.

Если ваш банк есть в списке, значит можно настроить интеграцию.

В зависимости от технологии обмена, которую выберет банк, вам понадобится: Логин и пароль или Сертификат.

Примеры настройки 1С:ДиректБанк со Сбербанком в программе 1С:Бухгалтерия предприятия 8 ред.3.0

На подготовительном этапе убедитесь, что ваша конфигурация обновлена до последнего релиза.

Если у вас нет подписки ИТС, тогда нужно установить внешнюю компоненту «VPN-key-TLS для 1С:Предприятия 8.

Выбираем Справочники -> Внешние компоненты. Выбираем добавить из файла и указываем скаченный нами архив и нажимаем записать и закрыть.

У нас в списке появится индикатор VPNKeyTLS.

Если у вас есть подписка ИТС, внешняя компонента VPN-key-TLS скачается автоматически.

В нашем случаи используем Логин/пароль (с подтверждением по СМС). При подключении производится аутентификация по СМС, потребуется ввести одноразовый пароль из СМС-сообщения.

После ввода всех данных и подтверждения одноразовым паролем 1С Директ банк подключен.

На этом настройка завершена. Вы можете загружаться выписки и отправлять платежные поручения прямо из программы 1С.

Рассмотрим виды ошибок которые могут возникнуть:

1101– 1106 — имеются проблемы с сертификатом ЭЦП (см. подробное описание в тексте ошибки);

1201–1205 — ошибки связаны с аутентификацией пользователей на сервере банка;

2001–2015 — ошибки говорят о том, что в транспортном контейнере имеются ошибки, чаще всего это неверный формат самого шаблона или же некорректное заполнение документов;

2201–2207 — ошибки по обработке электронных документов.

Если потребуется произвести обмен «вручную», вы можете вернуться к обмену через функцию «выгрузка/загрузка» текстового файла, не отключая услугу на стороне банка.

Настройка подключения через прокси-сервер

В случае подключения через прокси-сервер, помимо основной настройки соединения, необходимо указать настройки прокси-сервера.

С помощью пунктов меню «Настройки > Соединение с Интернет» вызовите форму, на которой следует отметить пункт «Выходить в Интернет, используя прокси-сервер», затем необходимо указать IP-адрес прокси-сервера, а также порт (конкретные настройки адресов и портов будут отличаться от приведенных, их лучше согласовать с вашим системным администратором), остальные настройки зависят от вашего прокси-сервера.
Порт 15100 должен быть открыт на вашем прокси-сервере для адреса 217.14.50.201.

Скачивание тонкого клиента

Скачайте нужную версию тонкого клиента. Вот ссылки на скачивание программ установки тонкого клиента для используемых в сервисе 1cfresh.com версий платформы «1С:Предприятие 8» и различных версий Windows:

Если интернет-браузер не спросил, куда поместить скачанный файл, то файл будет сохранен в папке, назначенной в настройках браузера по умолчанию. Как правило, эта папка называется Загрузки или Downloads.

Автоматическое обновление тонкого клиента под Windows XP и Windows Vista не работает. Поэтому вам придется устанавливать новую версию тонкого клиента при каждом обновлении версии платформы «1С:Предприятия» в сервисе. Это не очень удобно и мы рекомендуем вам рассмотреть возможность перехода на более современную операционную систему.

1С: Клиент-банк

Настройка Клиент-банка

Для настройки запустите Клиент-банк из журнала Платежные поручения по кнопке Отправить в банк.

Перейдите по кнопке Настройка вкладки Отправка в банк в форму настроек обмена с Клиент-банком.

Укажите банковский счет и программу клиент-банка.

В полях Файл выгрузки в банк и Файл загрузки из банка указывается наименование файла и его расположение. Это необходимо для автоматического создания или загрузки файлов. По умолчанию файлы называются 1c_to_kl и kl_to_1c. Если данный файл не будет найден при загрузке или выгрузке, программа предложит указать его вручную.

В разделе Реквизиты для подстановки по умолчанию задайте:

Группа для новых контрагентов — группа в справочнике Контрагенты, в которой создадутся новые Контрагенты. Здесь можно установить любую группу, например, Поставщики или Покупатели. В нашем примере создана группа, в которую сохранятся все новые контрагенты, которых нужно будет потом «разобрать» на покупателей и поставщиков.

Ниже устанавливаются настройки для выгрузки и загрузки.

Выгрузка:

отметьте, какие документы будут выгружаться в клиент-банк;
какие данные контролируются при выгрузке:
- Корректность номера документа — проверка на некорректные символы в номере;
- Безопасность обмена с банком — чтобы после выгрузки вирусы не изменили платежные реквизиты.

Загрузка:

Задайте основные настройки при загрузке:
- Автоматическое создание не найденных элементов — контрагенты, которые не будут найдены при загрузке, автоматически создадутся в папке Группа для новых контрагентов.
- Перед загрузкой показывать форму обмена с банком — если флажок установлен, загрузка пройдет автоматически. Если не установлен, можно будет выбрать, какие выписки загружать, а какие нет.
Отметьте, какие документы после выписки необходимо провести автоматически для оперативного учета денежных средств.

Как выгрузить банк в 1С 8.3

Запустите Клиент-банк из журнала Платежные поручения по кнопке Отправить в банк.

На вкладке Отправка в банк отражаются все платежные документы, у которых Состояние — Подготовлено.

Некорректные платежные поручения подсвечиваются красным, например, Платежное поручение № 1 от 27.12.2018 уже не действительно. Перейдите в документ, дважды нажав на него, для того, чтобы его пометить на удаление или откорректировать. Возможно, наше платежное поручение уже было оплачено, но при каких-то обстоятельствах Состояние его не было скорректировано.

Отметьте в графе Выгружать флажками все платежные поручения, которые необходимо оплатить, и нажмите Выгрузить.

Если настройками предусмотрен контроль за безопасностью обмена с банком, то при нажатии кнопки Выгрузить появится сообщение.

Не закрывайте это окошко, пока не загрузите данные в клиент-банк. Далее выполните проверку по кнопке Проверить.

После выгрузки Состояние документа Платежное поручение изменится на Отправлено.

Как загрузить банк в 1С 8.3

Загрузка выписок 1С из Клиент-банка в 1С выполняется из журнала Банковские выписки по кнопке Загрузить.

Окно Клиент-банка будет показано, только если это предусмотрено настройками (флажок Перед загрузкой показывать форму «Обмен с банком»).

Графы, которые подсвечиваются серым, предупреждают, что этих данных нет в базе, и они будут загружены автоматически

Особое внимание обращайте на графу Договор и сверяйте ее с Назначение платежа. Если они не совпадают, нужно перейти в выписку и скорректировать ее

Отметьте флажками все выписки, которые необходимо загрузить, и нажмите Загрузить.

Ссылки на созданные документы отразятся в графе Документ.

Если ранее уже были загружены выписки, то ссылки в графе Документ появляются сразу при загрузке файла. Проверка ранее загруженных данных происходит по номеру платежного документа, указанному в графе Номер.

Передача данных из системы «1С:Предприятие» в модуль «Клиент банка»

Передача данных осуществляется в два этапа.

На первом этапе пользователь подготавливает данные и с помощью модуля обмена данными «1С:Предприятие» формирует текстовый файл.

На втором этапе с помощью «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается. Результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в «Банк».

При инициализации пользователем «1С:Предприятие» модуля выгрузки данных в диалоге указываются:

Виды выгружаемых документов. Перечень видов определяется функциональными возможностями «1С:Предприятие» и «Клиент банка».
Перечень расчетных счетов, по которым происходит выгрузка платежных документов. Предполагается, что у пользователя может быть несколько расчетных счетов, а выгружаться могут не все (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.).
Период выгрузки платежных документов. В этом интервале дат будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки выбирается таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Если период охватывает ранее выгруженные документы, — это не считается ошибкой.

Результатом выгрузки данных является текстовый файл. В нем хранится следующая информация:

Служебная информация: сведения о формате файла, о времени его создания и т. д.
Период, за который выгружались документы.
Перечень расчетных счетов, по которым выгружены платежные документы.
Перечень видов выгруженных документов.
Информация о платежных документах.

В Клиент банка» пользователем инициируется загрузка данных из созданного с помощью «1С:Предприятие» текстового файла. При этом:

Если документ данного вида не может обрабатываться «Клиент банком» (в силу функциональных возможностей), процедура загрузки информирует об этом пользователя.
Если загружаемый документ уже присутствует в «Клиент банке» и не отличается по содержанию, он не обрабатывается.
Если загружаемый документ уже присутствует в «Клиент банка», но отличается по содержанию, он считается исправленным; если документ (в соответствии с логикой модуля «Клиент банка») может быть изменен (еще не подписан, не передан в банк и т. д.), он перезаписывается в базе данных
Если загружаемый документ отсутствует в базе данных модуля «Клиент банка» — он считается новым; если документ (в соответствии с логикой модуля «Клиент банка») может быть передан в «Банк» (не просрочен и т. д.) — он заносится в базу данных.
Во всех остальных ситуациях (например, загружаемый документ уже присутствует в «Клиент банке» и отличается по содержанию, но уже передан в «Банк» и проведен) считается, что документ не может быть обработан, и процедура загрузки информирует об этом пользователя
Все существующие в «Клиент банке» (на момент загрузки), но отсутствующие в файле обмена (отсутствующие в «1С:Предприятие») документы указанных видов по указанным расчетным счетам в интервале обмена считаются удаленными из «1С:Предприятие». При этом:
Если документ (в соответствии с логикой «Клиент банка») может быть удален (еще не подписан, не предан в банк и т. д.), он удаляется из базы данных
В других случаях, если документ не может быть удален, процедура загрузки информирует об этом пользователя.

Таким образом, происходит синхронизация данных в «Клиент банке» по данным «1С:Предприятия».

В «Клиент банка» выполняется вся необходимая работа по подготовке и отправке документов в «Банк» и получении оттуда информации (результатов обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.).

Что такое 1С:ДиректБанк?

Сервис 1С:ДиректБанк работает на технологии DirectBank, позволяющей отправлять документы напрямую в банк и получать их непосредственно из программы «1С:Управление нашей фирмой» – не нужно устанавливать и подключать программу «Клиент-Банк».

С сервисом 1С:ДиректБанк вы сможете:

работать в едином окне и привычном интерфейсе для управления всеми счетами, открытыми в разных банках;
обмениваться информацией с банком с высокой скоростью – отправка платежных поручений или получение выписки из банка может выполняться по одной команде пользователя;
отслеживать этапы отправки платежа прямо в программе 1С:УНФ – процесс под вашим контролем;
документы в программе 1С подписываются электронной подписью и передаются в банк по шифрованным каналам – все операции надежно защищены как со стороны «1С», так и со стороны банка.

Программа позволяет организовать следующее взаимодействие с банком по прямому каналу:

получение из банка настроек обмена в автоматическом режиме;
тестирование настроек обмена с банком;
передачу в банк платежных поручений и требований;
отправку запроса состояния обработки платежного документа;
получение извещения о состоянии обработки платежного документа;
отправку в банк запроса об отзыве отправленного ранее платежного документа, который еще не был отражен в выписке банка;
отправку в банк запроса выписки;
получение выписки банка.

Настройка подключения к сервису 1С:ДиректБанк.
Формирование и отправка платежных документов.
Получение и обработка выписок банка.

Существует 2 варианта аутентификации на ресурсе банка:

По логину и паролю — при отправке документов пользователь вводит логин и пароль.
По сертификату подписи — при отправке документов пользовать вводит пароль закрытой части сертификата электронной подписи и шифрования.

При этом возможны 2 способа подтверждения платежных документов:

Без электронной подписи — электронные документы формируются в программе и отправляются в банк без электронной подписи. Затем пользователю нужно зайти в банковский модуль и дополнительно подтвердить (акцептовать или подписать — в зависимости от регламента конкретного банка) эти документы.
С электронной подписью — обязательное использование электронной подписи для прямого обмена с банком. Документы формируются и подписываются в программе, а затем отправляются в банк на исполнение.

Важно! Перед началом использования обмена по технологии DirectBank необходимо обратиться в свой банк для уточнения условий подключения и способа взаимодействия. Если ранее работа с банком по системе дистанционного банковского обслуживания не выполнялась потребуется заключить соглашение о дистанционном банковском обслуживании или дополнение к нему. Полный список банков, с которыми возможен прямой обмен платежными документами по технологии DirectBank, можно посмотреть на сайте

Полный список банков, с которыми возможен прямой обмен платежными документами по технологии DirectBank, можно посмотреть на сайте.

После заключения соглашения с банком и получения от него параметров для авторизации подключения к сервису банка, можно переходить к настройкам прямого обмена с банком в программе «1С:Управление нашей фирмой».