Перевод денег за границу

Основания для перевода средств на ваш иностранный счет

Закон делит все переводы на три вида, основанных на субъекте, который это делает:

1. Вы сами, как владелец иностранного счета, делающий перевод со своих счетов в российских или иностранных банках:

— внесение собственных наличных средств непосредственно на зарубежный счет,

— минимальный взнос, требуемый правилами банка при открытии иностранного счета,

— проценты на остаток средств на ваших же счетах,

— денежные средства, полученные от конвертации рублей в валюту, проведенную в российском банке,

— налоги, возвращенные вам зарубежными налоговыми службами.

2. Нерезиденты РФ, т.е. ваш зарубежный плательщик:

— вознаграждения, полученные по трудовым контрактам,

— стипендии, пенсии или иные выплаты социального характера,

— возвраты за ошибочные перечисления, в том числе за бракованный и возвращенный товар при покупках,

— страховые выплаты, полученные вами по зарубежным страховым полисам,

— кредиты и займы, полученные от ваших зарубежных партнеров на срок более 2-х лет (почему такой срок нигде не поясняется),

— средства от продажи недвижимости, если она находится в государстве члене FATF и ОЭСР, а также если оно присоединилось к автоматическому обмену финансовой информацией. В этом плане будет интересно посмотреть в будущем правоприменение данной нормы в связи с тем, что Великобритания отказалась от передачи информации в автоматическим режиме российской ФНС. Это значит, что вы не сможете зачислить средства от продажи своей недвижимости в этой стране в течение 2019 года,

— средства от продажи иностранцу транспортного средства,

— доходы от сдачи в аренду иностранцу имущества

— доходы, полученные от владения или продажи ценных бумаг, выпущенных на официальных биржах, либо отдельными компаниями, а также доходы, полученные от трастового управления таковыми,

— а также суммы, выплаченные по решениям иностранных судов.

3. Российские резиденты. Операции между ними в зарубежной валюте запрещены, кроме отдельных случаев, коих насчитывается около 30 и которые были известны ранее.

Дополнительным же способом, по последним изменениям принятым 02.08.2019 и начинающие действовать с 01.01.2020 года, стало следующее:

— разрешено отправлять из российских банков до 5’000 USD в сутки (по курсу ЦБ РФ) на иностранные счета других физических лиц — резидентов России. Это не касается супругов и близких родственников, которым разрешается переводить средства без ограничений.

Перевод за границу денежных средств физическому лицу

Вам дадут копию формы, где указан номер перевода.

Этот номер нужно будет сообщить человеку, кому отправляете, и через 15 минут он может получить деньги в любом отделении банка, так же заполнив форму при получении денег.

Как лучше всего перевести деньги?

2. Банковский перевод. В банке вам заполняют специальную форму, где вы указываете достоверную информацию о получателе, валюту и сумму перевода, а так же данные вашего счёта, откуда будут переведены деньги и данные счёта получателя, куда должны поступить деньги. С вас так же попросят тип перевода и могут уточнить некоторые нюансы.

3. Банковский чек. Деньги можно так же перевести по банковскому чеку. Но для этого вам в первую очередь нужно знать все банковские реквизиты человека, куда будут поступать деньги. После всех операций чек будет выслан вам домой по почте и с вашего счёта спишут отправленные деньги.

4. Открыть счёт в банке. Если постоянно передаёте деньги заграницу, то выгодным способом будет открытие счёта в банке и передать банковскую карточку. Здесь положительная черта в том, что при снятии денег заграницей проценты минимальны и составляют до 3% от снятой суммы.

5. Незаконная передача денег. Водители автобусов, которые следуют по соответствующему маршруту между Великобританией и другими странами СНГ могут передавать деньги, в среднем комиссию они берут 3% от суммы…

——

Как перевести деньги за границу физическому лицу

Для перевода заграницу лучше всего воспользоваться электронными денежными переводами. Следует учитывать, что банковские переводы идут до получателя от 1 до 3 банковских дней. Системы электронных переводов позволяют получить доступ к ним получателя уже через несколько часов (в некоторых случаях, через 20-30 минут). Выбор той или иной системы денежных переводов зависит от наличия пунктов выдачи в пределах доступности для получателя или отправителя средств, валюты, в которой осуществляется перевод, разницы курсов, а также от стоимости перевода.

Выбирая валюту для осуществления перевода, вам следует учитывать несколько аспектов:

1. Курс, который действует в стране получателя перевода, его отличия от курса обмена, предлагаемого банком, осуществляющим перевод.
2. Размер комиссии, взимаемой исполнителями перевода (устанавливается индивидуально, в зависимости от суммы и валюты). Помните, что банк-получатель перевода может взимать дополнительную комиссию за операции с некоторыми валютами.
3. Скорость перевода денежных средств.
4. Географию расположения пунктов обслуживания (наличие в стране получателя банков, работающих с выбранной вами системой электронных переводов)
5. Надежность и безопасность выбранной системы перевода (наличие лицензии, страхование операции, возможность защиты перевода кодом протекции и т.п.).
6. Выплата международных денежных переводов производится, как правило, в валюте страны назначения перевода. В Узбекистане, Украине, и других странах СНГ международные переводы выплачиваются иногда в долларах США.

Порядок отправки денежных средств из Санкт- Петербурга

1. Выберите систему перевода, с помощью которой вы будете отправлять деньги. Лучше еще перед отъездом в Россию определиться, какую платежную систему Вы будете использовать для перевода, и в каком банке ваши родные смогут получить перевод.
2. Обратитесь в банк, который предоставляет услугу доступа к выбранной вами системе электронных переводов.
3. Предъявите удостоверение личности и сообщите имя и фамилию человека (получателя), которому Вы хотите отправить деньги, город и страну его проживания. Будьте внимательны, поскольку при отправке денег за границу зачастую необходимо заполнять специальные бланки, в которых имя и фамилию получателя нужно указывать латинскими буквами, а ошибка в написании может привести к тому, что перевод вернется обратно к вам, а близкий человек останется без денег.
4. Внесите сумму и оплатите комиссионный сбор за услугу.
5. Получите у оператора необходимую информацию (уникальный номер перевода и пр.) и сообщите его получателю.

Получатель сможет получить перевод в любом отделении банка, которое работает с выбранной платежной системой. Он должен назвать свое имя, сумму перевода, уникальный номер, который Вы ему сообщили (номер перевода), и предъявляет документ, удостоверяющий его личность. Кроме того, по правилам некоторых платежных электронных систем получатель должен заполнить бланк на получение перевода, где указывает имя отправителя (латинскими буквами). Для получателя эта услуга бесплатная. Все затраты несет отправитель денежных средств.

Последствия от незаконных способов зачисления средств на иностранные счета валютных резидентов России:

1. Способы перевода на иностранные счета являются окончательными. Это означает, что все остальные виды платежей буду признаваться налоговыми службами России — незаконными.

Поэтому, очень важно указывать разрешенные назначения платежей в соответствующих полях при совершении оплаты. Причем, стараться просить также верно заполнять данные поля ваших плательщиков

Если за этим не следить, то средства могут быть засчитаны фискальными органами, как не соответствующие разрешенным, и на них наложен штраф в размере от 75 до 100%. 

1. На счет в иностранном банке до сих пор нельзя зачислять средства, полученные от иностранцев в качестве вознаграждения за оказание услуг. Даже при небольших оплатах, полученных за заказы на фрилансе, необходимо будет оформить трудовой контракт, чтобы не получить штраф в размере 100% от полученных средств.

Это несложно будет сделать, если ваши трудовые контракты будут короткими и вы сами будете их составлять и отправлять вашим заказчикам заблаговременно. Главное, чтобы деньги по ним приходили с правильным назначением платежа, а именно: «Оплата по контракту № __ от такого то числа».

1. До 01.01.2020 года, можно открывать счета в зарубежных платежных системах без уведомления налоговых органов России. После 01.01.2020 нужно будет уведомлять точно также как и об иностранных банковских счетах.

1. В рамках автоматического получения информации о всех иностранных счетах, имеющихся у россиян в странах FATF и ОЭСР, ФНС России будет стремиться воспользоваться ситуацией для начисления штрафов тем гражданам, у которых будут расхождения в налоговых декларациях и отчетах о движении средств с полученными данными, а также будут незаконные виды зачисления средств.

Возможно, что это не будет сделано непосредственно в 2021 году, но, если срок налоговых преступлений будет отменён, то фискальные органы всегда смогут воспользоваться данной информацией против вас в будущем.

Если вы хотели бы избежать подобных вопросов со стороны налоговой службы, то есть возможность лишиться статуса валютного резидента России в случае, если вы проведёте за её пределами более 183-х дней в течение календарного года. После этого вы теряете статус налогового резидента России и можете не отчитываться о своих зарубежных счетах. Однако, следует помнить, что пока вы будете оставаться гражданами России, сведения о вас будут поступать в налоговые органы вашей страны. 

Для того, чтобы пробыть за рубежом более 183-х дней, вам можно:

— выбрать безвизовую страну, на 2019 год, только Грузия и Таиланд предоставляют возможность находиться в них до 365 дней. Армения — 180 дней. Остальные безвизовые страны ограничиваются сроком в 30-90 дней.

— получить долгосрочную визу (например, при 2-м и далее посещений Евросоюза, вполне можно рассчитывать на получение годовой шенгенской визы, особенно если у вас не было проблем с полицией во время ваших визитов),

— получить вид на постоянное жительство или резидентство (ВНЖ) по тем или иным основаниям.

Если вас не прельщает провести в Грузии или Таиланде более 183-х дней в году, то попробуйте оформить долгосрочную визу в Шенген. Если не получится, то приходите к нам за оформлением ВНЖ в любой стране мира. Более подробно, об этой процедуре в разных странах, можно прочесть в нашей специальной рубрике, посвященной этой теме.

Мы обязательно подберем для вас индивидуальное решение и проконсультируем относительно правил безопасного владения иностранным счетом.

Живите без потерь.

Услуги электронных платежных систем

Этот вариант является одним из наиболее простых и доступных для любого россиянина. Его преимущество заключается в том, что для использования достаточно иметь доступ в интернет

Также важно, чтобы у другого человека был профиль в нужной платежной системе. Тогда можно будет дешево перечислить деньги с кошелька на кошелек

Однако нужно учесть определенные особенности данного метода. Прежде всего, может возникнуть проблема с регистрацией иностранца в платежной системе. Потому как не во всех странах можно создать профиль, допустим, в Вебмани. Также бывают сложности с выводом денег, потому как могут отсутствовать доступные варианты, к примеру, для Испании и Италии. Электронные платежные системы лучше всего подойдут для ближнего зарубежья, потому как там проще снять деньги.

Денежные переводы за границу без комиссии

Денежные переводы за границу без комиссии

Скачать файл — Денежные переводы за границу без комиссии

В своей повседневной жизни граждане часто сталкиваются с необходимостью перевода денежных средств за границу. Родители высылают средства своим детям, обучающимся в вузах других государств, а те, кто прибыл на территорию страны для работы, отправляют деньги своим родным. Однако далеко не все граждане осведомлены о том, как осуществить эту операцию быстро, удобно, а главное — с минимальной комиссией. Переслать деньги физическому лицу через банк можно двумя путями: Каждый из способов имеет свои преимущества и недостатки, поэтому имеет смысл остановиться на каждом из них более подробно. Данный способ актуален для тех граждан, которые постоянно участвуют в процессе денежных переводов. Удобен такой подход и для тех, кто желает осуществить единовременный, но достаточно крупное перечисление средств. Для совершения такого рода операции нужно совершить следующие действия:. Чаще всего оформление счета на физическое лицо осуществляется российскими банками бесплатно или за небольшую плату. Счет имеет бессрочный характер действия, однако если по нему не совершаются операции в течение 1 года, его блокируют. В нем нужно будет указать:. Многие граждане ошибочно полагают, что при переправке денег со счета на счет банк уведомит об операции налоговую службу, и получателю придется ожидать разрешения ИФНС или вносить плату за перевод. В реальности финансовые учреждения раскрывают информацию о счетах своих клиентов только по запросу правоохранительных органов. В числе преимуществ перевода средств за границу на счет физического лица можно назвать следующие аспекты:. Если гражданину требуется единовременно отправить небольшую сумму средств, то лучше всего воспользоваться одной из систем денежных переводов. Отправить деньги за рубеж можно через Юнистрим, Анелик, Вестерн Юнион, Контакт, Золотая Корона , которые представляют собой специальные механизмы, курируемые финансовыми корпорациями.

Ограничения и лимиты

Существуют определенные лимиты для международных перечислений денег. Гражданин о них должен узнать перед отправкой средств. Однозначно сложно сказать, какую именно сумму удастся отправить. Все зависит от того, в какую организацию обратился человек, потому как каждая компания сама может устанавливать лимиты.

Можно отметить, что переводы на сумму больше 600 000 рублей попадают под валютный контроль. В этом случае придется отдать 13% с получаемой суммы. Избежать подобного можно в той ситуации, когда удастся подтвердить близкое родство с отправителем. Также потребуется пояснить, для чего сделан такой платеж. Если назначение не будет указано, тогда операцию приостановят.

Комиссия и стоимость

При использовании варианта с банковскими переводами предусмотрен комиссионный сбор. Его размер может находиться в диапазоне от 0,6 до 6% от переводимой суммы. Конкретная величина зависит от размера перевода и банковской организации, которая предоставляет указанную услугу. Также величина комиссионного сбора зависит от выбранного способа перечисления денежных средств за рубеж – с использованием интернет-ресурсов или через офисный отдел.

При проведении перевода посредством электронных платформ для платежей также предусмотрен комиссионный сбор. При этом он взимается как при отправлении, так и при получении. Его величина зависит от используемой платежной системы. Она может составлять от 0,5 до 10%. Наименьшая комиссия устанавливается при финансовых операциях внутри одной электронной платежной платформы. Некоторые системы не взимают комиссию до определенной величины суммы перевода.

Перевод денег посредством международных денежных систем также предусматривает взимание комиссионного сбора. Его размер может достигать двадцати процентов, в зависимости от выбранной финансовой организации.

Перевести деньги от частного лица юридическому. Как дешевле это сделать ?

Андрей Брянск 17-04-2014 14:45

Ситуация простая.

Есть некая сумма, которую надо перевести на счет юр. лица.

Причем надо именно от частника это сделать.

Вопрос в следующем — сумма достаточно нескромная. И если я понесу сумку с баблом в банк — то с меня возьмут 3% за перевод.Если я положу это на карту, и с карты кину на счет юрика, то с меня возьмут 1%. Что тоже является некислой суммой.

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Короче, может кто сталкивался с такой фигней ?Что можно сделать в данной ситуации для минимизации затрат на перевод денег ?

shtoff 17-04-2014 15:31

Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Norman D 17-04-2014 15:32

Чудес не бывает.

Андрей Брянск 17-04-2014 16:08quote:Originally posted by shtoff:Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Деньги лежат на банковской карте сбера. Юрик — в сбере.перевод -1%.

Тут подсказали — открыть вклад в Хоум кредите. И оттуда до 700 000 перевести стОит через интернет 10 рублей. Если через оператора — 250.

kyk 17-04-2014 18:36

Через ИПшник внести сумму на счет, а от тудава сделать перевод. Платишь только за операцию — 20р

Андрей Брянск 17-04-2014 18:46

Да у меня и ЗАО и ООО и ИП и всякого добра — за гланды.

Но надо именно от меня как от физ. лица.

Выход вроде как я уже написал — простой. Сделать вклад в том же сбере и с него перекинуть на счет нужный.

Комиссия, как сказали в Сбере — максимум 2000 руб.

Тему стирать не буду, вдруг кому-то пригодится.

xAndrey 17-04-2014 19:37

переводил неоднократно «физик на юрика», счет в «Банк Авангард», за перевод через онлайн банк комиссия 10р. не зависимо от суммы

F_Andy 18-04-2014 01:23

Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы. У нас потолок комиссии за перевод 1,5 тыс руб. Никакого геморроя, бесплатно открываете текущий счет физ. лица и делаете с него оплату

SLMA 18-04-2014 07:30quote:Originally posted by Андрей Брянск:… и вывалю ему на стол этот чумадан

Отлично ДР прошло, Андрей!

quote:Originally posted by F_Andy:Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы.

Да, да, подтверждаю, например в Уралсибе переводи хоть трилион, есть потолок в комиссии банка. Естественно, это все действует для физиков, открывших счет в банке.

Андрей Брянск 18-04-2014 07:42

дадададааа….

Видите как. И так можно и эдак и процент, но не более некой суммы.

А то мне -три процента плати.Я и охренел.

F_Andy 18-04-2014 10:26

Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст. Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгий

xAndrey 18-04-2014 11:44quote:Originally posted by F_Andy:Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст. Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгийесли карта дебетовая и снимать в «своем» регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет, а вот если карта кредитная, то им насрать, кредитные средства вы снимаете или личные, берут процент за снятие!!!F_Andy 18-04-2014 12:00

Да, именно так. К тому же Сбер наверное единственный банк, кто берет комиссию за переводы внутри себя, если контрагенты из разных региональных филиалов Сбера

ceolos 18-04-2014 13:35quote:Originally posted by xAndrey:если карта дебетовая и снимать в «своем» регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет

У нас в регионе Сбер установил максималку снятия через кассу в 150000, с сумы, превышающей 150000 берут дополнительно 1%…алхимик 18-04-2014 13:45

андрюха жейдофская рожа)))

F_Andy 18-04-2014 14:27

Пользуются своим положением монополистов.