Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Главные элементы состава преступления

Рассмотрим, что является объектом преступления? Главный объект преступления – это общественные взаимоотношения в кредитно-денежной области. Дополнительный объект — отношения в области правосудия.

Под предметом преступления подразумевается задолженность по кредиту в крупном размере. Крупный размер по статье 177 УК РФ — это сколько?

Примечание к статье 169 УК обозначило крупным размером сумму, которая превышает 2,25 миллиона рублей либо ценные бумаги. Определение ценной бумаги дается в статье 142 ГК.

Состав преступления формальный. Объективная сторона выражается в виде бездействия в двух формах:

1. Злостное уклонение гражданина от выплаты задолженности по кредиту в крупном размере.
2. Злостное уклонение гражданина от уплаты ценных бумаг.

Субъективную сторону данного правонарушения характеризует вина с прямым умыслом. То есть виновный понимает, что он намеренно уклоняется от уплаты долга крупного размера либо от уплаты ценных бумаг и желает этого.

Субъект преступления – любой гражданин, который достиг 16-летнего возраста.

Так, например, пособники могут подписывать фиктивные договоры о получении имущества и т.д

Поэтому в процессе расследования данного преступления стоит брать во внимание действия как исполнителя, так и остальных соучастников

Срок давности злостного уклонения от уплаты долга по кредиту начинает свое исчисление с момента возбуждения уголовного дела.

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности – это как?

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности или оплаты ценных бумаг – умышленная невыплата денег физическим лицом, которое имеет денежные средства для погашения долга.

Для того чтобы гражданин считался злостным правонарушителем, должно выполняться как минимум одно их перечисленных ниже условий:

• Должник сменил место проживания или работу (не предупредив судебных представителей) с целью помешать взысканию материальных средств.
• Гражданин определенными действиями препятствовал исполнению судебного решения.
• Игнорирование приглашения сотрудника судебных органов в суд при отсутствии каких-либо уважительных причин.
• Физическое лицо скрывало дополнительные источники дохода, давало ложные сведения судебным приставам по поводу отсутствия денег. То есть должник имел денежные средства для оплаты кредита, однако он сознательно не перечислял деньги в банковское учреждение. Гражданин выставлял на продажу некоторое имущество, но прибыль от этого не переводил для погашения своих долгов. Наоборот, он использовал все денежные средства по своему усмотрению либо просто скрыл все вырученные деньги.
• Гражданин является индивидуальным предпринимателем и производит возможные расчеты по сторонним кредитам (например, финансовые операции с другими организациями, получение средств по другим кредитам, выступление в роли кредитора). При всем этом физическое лицо умышленно умалчивало о подписании нового договора по кредиту от сотрудников судебных служб.
• Гражданин намеренно обманывал судебного пристава (утверждал, что его имущество было похищено, оно сильно пострадало в пожаре или в результате какого-либо несчастного случая, в стихийном бедствии). Он передавал знакомым или родственникам для хранения движимое имущество.

Если гражданин имеет крупную задолженность по кредиту, однако регулярно вносит небольшие суммы денег для погашения долга (допустим, около 4 000 рублей), то в соответствии с современным законодательством его необходимо привлечь к уголовной ответственности. В этом случае следует предъявить доказательства того, что должник имеет денежные средства, с помощью которых он смог бы полностью погасить кредиторскую задолженность, однако данный гражданин сознательно не делал это, хотя был проинформирован об уголовной ответственности.

Доказательная база. Для подтверждения наличия у должника денежных средств, которые он мог бы потратить на погашение задолженности, однако пустил их на собственные нужды, в судебных службах принимаются подтвержденные документально сведения о приобретении:

• билетов на поезд, самолет или другой вид транспорта;
• туристических путевок в различные путешествия;
• услуг мобильной связи;
• абонементов в тренажерные залы, фитнес-клубы, бассейн и т. д.;
• обучающих курсов и т. д.

В качестве доказательства того, что гражданин уклоняется от погашения долга, можно предоставить:

• договор по кредиту и другие документы, которые заемщик предоставил для того, чтобы подтвердить возможность возврата полной суммы занятых денежных средств, а также договор поручительства и т. д.;
• постановление суда о признании законными запросов кредитора;
• дубликат исполнительного листа и распоряжения о начале исполнительного производства по делу;
• при необходимости копию описи имущества, а также акта ареста;
• сведения, полученные от участников процесса о неуплате долга;
• доказательство об информировании гражданина об исходе применения ст. 177 о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности и уголовном преследовании;
• сведения, полученные от судебных приставов, которые должны исполнить решение суда, и прочие документы.

Рекомендация: судебные представители при осуществлении своей деятельности нередко могут столкнуться с агрессией со стороны обвиняемых в уклонении, а также услышать оскорбления. Подсудимым необходимо контролировать свои эмоции, ведь все эти факты будут предоставлены в суде и могут сыграть плохую роль при вынесении приговора по делу.

Основания для прекращения уголовного дела за уклонение от погашения кредиторской задолженности

Правонарушение, которое предусмотрено 177 статьей Уголовного кодекса РФ, относят к преступлениям невысокой степени тяжести. Следовательно, для прекращения уголовного процесса требуется выполнение следующих условий:

• улаживание конфликта участниками;
• истечение двух и более лет с момента возбуждения уголовного дела и самого происшествия.

Отдельно необходимо отметить предусмотренную законодательством возможность завершения уголовного процесса на основании 76.1 статьи Уголовного кодекса РФ. Это может произойти, если должник возместил причиненный правонарушением ущерб и перевел в общегосударственный бюджет компенсацию (сумма возмещения должна в 2 раза превышать сумму ущерба).

Доказательная база

В качестве доказательств о наличии у злостного неплательщика средств, которые могли быть пущены на погашение задолженности, но были использованы на личные нужды, судебная практика принимает подтвержденные данные о покупке:

• железнодорожных или авиабилетов;
• туристических, санаторных, курортных путёвок;
• услуг операторов сотовой связи;
• абонементов на посещение спортивных клубов, тому подобного;
• курсов иностранных языков и т.д.

Доказательствами, которые могут свидетельствовать об уклонении должника от выполнения взятых обязательств перед кредитором, являются:

• кредитный договор, а также документы, представленные заемщиком в качестве подтверждения своей способности возвратить занимаемую сумму, договора залога, поручительства и т.п.;
• вступившее в силу решение суда по делу о признании требований кредитора законными, согласно иску;
• копия исполнительного листа и постановления о начале исполнительного производства по делу;
• в случае наложения ареста, копия акта ареста и описи имущества;
• подтверждения предупреждения заемщика о последствиях применения ст.177 и уголовной ответственности;
• показания лиц — участников дела о злостной неуплате;
• показания судебных исполнителей, на которых возложено исполнение судебного решения и другие документы.

Одним из обязательных документов, свидетельствующих о злостном уклонении, как уже упоминалось выше, является предупреждение приставов о необходимости выполнить свои обязательства и вероятном наступлении уголовной ответственности. Судебная практика показывает, что ни одно рассматриваемое дело не проходило без наличия этого документа. Сколько таких предупреждений должно выноситься, решается в каждом конкретном случае индивидуально. Обзор дел показывает, что их может быть от 2 до 5.

Вместе с тем, отсутствие таких предупреждений не может свидетельствовать об отсутствии состава преступления и невозможности применения ст.177 УК РФ, на что рассчитывают должники, уклоняясь от получения предупреждений. При наличии явных доказательств вины и свидетельств о злостной неуплаты обязательств ответственность по статье 177 может наступить и без предупреждений об уголовной ответственности по делу.

Что собой представляет такое уклонение?

Рыночные отношения работают в нормальном режиме только в том случае, если обе стороны должным образом исполняют принятые на себя обязательства. Задолженность по кредиту возникает, когда заемщик не исполняет условия кредитного договора, что несет гражданско-правовые последствия.

Отметим, что наравне с должником ответственность за неуплату несут и поручители, указанные в соглашении. Поэтому, прежде чем согласиться на такого рода авантюру, подумайте о последствиях.

В юриспруденции точного определения понятию «злостность» не дано, оно выражает оценку. Под злостным уклонением понимается то, что имея возможность оплатить долг, заёмщик намеренно этого не делает.

При этом учитываются различные обстоятельства: временные рамки неуплаты, попытки должника скрыть имущество, продав которое можно частично или полностью оплатить долг, попытки перевести имущество на родственников и т. д

Неважно, каким образом он избегает уплаты: с помощью обмана, открытым отказом, затягиванием выплат на длинный промежуток времени или другими способами

Особенности дел

Преступления, подпадающие под статью 177, могут иметь объективную и субъективную сторону. Объективная — может выражаться в форме:

1. действия;
2. бездействия.

Преступление, совершаемое в форме действия, сопровождается такими способами уклонения от уплаты долга, как:

• предоставление неправдивых сведений приставу о своих доходах и наличии имущества, их сокрытии;
• несанкционированной смене места жительства, работы;
• выезде за рубеж без оглашения места пребывания;
• отчуждения имущества и передачи их третьим лицам.

Преступления, совершаемые в форме бездействия, характеризуются:

• неявкой по вызовам, присылаемых судебными приставами;
• не совершение никаких действий по улучшению своего финансового положению и прочие.

Как свидетельствует судебная практика, преступления, подпадающие под ст.177 УК РФ, относятся к категории длящихся. Злостным оно становится после того, как судебный акт о признании требований о погашении задолженности набирает силы и наличия свидетельств об уклонении от его выполнения. Длится преступление до того момента, когда долг будет погашен или  лицо не будет привлечено к уголовной ответственности по статье 177.

Термин «злостное уклонение» расшифровывалось в Постановлении Пленума ВС РСФСР №46 от 19.03.1969 года «О судебной практике по делам о преступлениях, предусмотренных статьей 122 УК РСФСР». Эта статья предусматривала ответственность при неисполнении судебных решений по семейным делам, в частности, неуплаты алиментов. Учитывая то, что это Постановление утратило свою силу на основании Постановления Пленума ВС РФ от 06.02.2007 №8, современная судебная практика определяет признаки наличия злостности, если должнику официально предъявлялись претензии судебными приставами и выносились предупреждения о возможном наступлении уголовной ответственности.

В свою очередь, опытные неплательщики, имеющие крупные задолженности, предпринимают мыслимые и немыслимые шаги по уклонению от получений подобных предупреждений. Их действия сводят к нулю все усилия исполнителей по принудительному взысканию задолженности.

Явными сигналами того, что должник намеревается уклониться от погашения своих обязательств, являются факты продажи и прочего отчуждения имущества, отсутствие движений по расчётному счету, перемена места проживания вплоть до выезда из страны, другие признаки самоуправства, направленные на уклонение от уплаты долга.

Злостное уклонение

Кроме того, для признания гражданина злостным нарушителем данной нормы должно иметь место хотя бы одно условие из нижеперечисленных:

1. Гражданин менял место жительства либо рабочее место (не уведомив судебного пристава) для того, чтобы создать препятствия для взыскания средств.
2. Должник своими действиями мешал исполнению решения суда.
3. Лицо игнорировало приглашения судебного пристава в суд без уважительных на то причин.
4. Он утаивал другие источники заработка, обманывал судебного пристава об отсутствии денежных средств. То есть у гражданина были деньги для погашения задолженности, но он намеренно не переводил деньги банку.
5. Должник продавал свое имущество, однако полученные деньги не вносил в счет погашения долга по кредиту. Напротив, он распорядился финансами по своему желанию или же просто утаил приобретенную прибыль.
6. Лицо является предпринимателем и осуществляет различные операции по другим кредитам (он получал деньги по оформленным кредитам, рассчитывался ими с другими банками, выступал как кредитор). При этом должник намеренно скрыл факт подписания нового кредитного договора от судебного пристава.
7. Гражданин намеренно обманывал судебного пристава (утверждал,что его имущество было похищено, оно сильно пострадало в пожаре или в результате какого-либо несчастного случая, в стихийном бедствии).
8. Он передавал знакомым или родственникам для хранения движимое имущество.

Для этого придется предоставить подтверждения того, что у нарушителя есть материальные средства, которые позволили бы ему выплатить полную сумму кредита, но он намеренно не делал этого, осведомленный об уголовной ответственности.