Новый поставщик предлагает хорошие условия, подрядчик готов выполнить работу быстрее конкурентов, а потенциальный партнер обещает выгодную отсрочку платежа. На этапе переговоров большинство компаний выглядят вполне надежно. Проблемы обычно обнаруживаются позже — когда аванс уже перечислен, сроки сорваны или организация внезапно перестает отвечать на звонки. Поэтому проверка контрагента перед договором нужна не только крупному бизнесу. Даже небольшая сделка может создать серьезные сложности, если партнер изначально находился в плохом финансовом положении.
Начать стоит с базовой информации о компании. Необходимо убедиться, что организация действительно существует, действует и имеет право заключать сделки. Проверяют дату регистрации, юридический адрес, руководителя, учредителей, основной вид деятельности и наличие отметок о недостоверности сведений. Если компания зарегистрирована совсем недавно, это само по себе не делает ее ненадежной, но требует более внимательного анализа.
Полезно сопоставлять данные между собой. Например, фирма заявляет, что много лет занимается крупными строительными проектами, но зарегистрирована несколько месяцев назад. Или потенциальный поставщик рассказывает о собственном производстве, хотя основной вид деятельности и доступная информация о компании говорят о совершенно другом направлении. Подобные несоответствия еще не означают мошенничество, однако требуют объяснения.
Финансовое состояние тоже имеет значение
Даже реально работающая компания может оказаться проблемным партнером. Причиной становится не злой умысел, а отсутствие денег для исполнения обязательств. Поэтому необходимо посмотреть, насколько стабильно работает организация, имеются ли у нее значительные задолженности и не появились ли признаки финансовых трудностей.
Особого внимания заслуживают:
- исполнительные производства;
- сообщения о банкротстве или намерении обратиться с таким заявлением;
- значительное количество судебных споров;
- частая смена руководителей и участников;
- сведения о реорганизации или ликвидации;
- большое количество связанных компаний с проблемной историей.
Отдельно следует изучить арбитражные дела. Важен не сам факт участия компании в судебных процессах. У нормального бизнеса споры тоже возникают. Гораздо интереснее их характер и регулярность. Если организация постоянно выступает ответчиком по требованиям о взыскании долгов, неоплаченной поставке или невыполненных работах, это уже повод посмотреть ситуацию глубже.
Кто фактически управляет компанией
При крупной сделке недостаточно изучить только карточку юридического лица. Полезно проверить директора и учредителей. Руководитель может одновременно числиться в десятках организаций, некоторые из которых уже ликвидированы с долгами. Участники бизнеса могут быть связаны с другими компаниями, проходившими через банкротства или многочисленные судебные разбирательства.
Иногда обнаруживается и обратная ситуация. Формально компания выглядит небольшой, но входит в устойчивую группу организаций и работает с тем же собственником много лет. Такой контекст помогает точнее оценить будущего партнера.
При этом один подозрительный признак нельзя рассматривать отдельно. Массовый юридический адрес, молодой директор или небольшая выручка сами по себе ничего не доказывают. Гораздо важнее совокупность обстоятельств.
Не стоит ограничиваться автоматической выпиской
Онлайн-сервисы позволяют получить большое количество сведений за несколько минут. Это удобный первый этап проверки, но готовый рейтинг надежности не всегда отражает реальную ситуацию. Алгоритм видит формальные показатели, а человеку приходится оценивать их взаимосвязь.
Предположим, у компании есть несколько исполнительных производств. Если речь идет о небольших технических задолженностях, ситуация одна. Если приставы пытаются взыскать десятки миллионов рублей, а одновременно в судах появляются новые требования кредиторов — совершенно другая.
Чем крупнее будущая сделка и чем больше размер предоплаты, тем глубже должна быть проверка. Для разовой поставки на небольшую сумму обычно достаточно базового анализа. Перед крупным контрактом желательно изучать не только юридическое лицо, но и собственников, судебную историю, финансовое состояние и связи бизнеса.
Хорошая проверка не дает гарантии, что договор будет исполнен идеально. Ее задача другая — показать риски до того момента, когда компания уже перечислила деньги или передала товар. После этого принимать решение значительно сложнее
При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — проверка контрагента перед заключением договора
Дата публикации: 12 августа 2022 года